Как осуществляется проверка 115 ФЗ: основные сведения об ее особенностях

Бизнес

Подписчик рассказал собственную историю, которая касалась проверки 115 ФЗ. Ведь именно такие действия в последнее время довольно часто возникают со стороны банка.

И каждый желающий сможет больше информации на dzen.ru получить.

Факты от подписчика

Тинькофф обслуживает нашу организации уже несколько лет. Проблем, связанных с 115-фз, ранее не было. Мне казалось, что подобное не произойдет. К сожалению, стороной это не обошло.

За некоторое время сотрудничали с разными банками. Блокировка от некоторых организаций поступала. Обусловлено это особой деятельностью. Организация занимается выдачей микрозаймов для бизнеса. Именно поэтому банки реагируют не очень хорошо.

Что касается налоговой, то с ней особых сложностей не было. Но банки действуют иным образом. Мне приходилось нередко сталкиваться с проверками. Понятно, что проверка может занимать до недели. Чтобы счет был разблокирован, следует доказать отсутствие мошеннических действий. Случалось, что проверка занимала несколько месяцев.

Тинькофф был выбран потому, что с банка довольно часто звонили, уговаривали. Перед тем как оформить договор, сразу же решил обсудить все тонкости, а также рассказать больше информации о собственном бизнесе. Дополнительно попросил задать все вопросы, которые касались бизнеса. Отметил и то, что все налоги оплачиваю, поэтому со стороны 115-фз не должно быть каких-то сложностей и проблем.

В течение некоторого времени никаких сложностей не было. В один момент появляется потребность в пояснении экономического смысла ранее выполненной операции.

Посетил личный кабинет, а также висит платеж. Ранее на все действия уходило минимум времени. Мне же нужно было сделать этот платеж в этот день. С подобной просьбой я обратился в банк.

Меня уведомили о необходимости предоставления документов, подтверждающих законность деятельности. На подготовку документов мне не потребовалось много времени. Сотрудник Тинькофф связался со мной, уведомил, что проверка прошла хорошо. Посмотрел, перевод действительно ушел. При этом сотрудник порекомендовал, чтобы расчетный счет использовался только для работы с займами по Тинькофф. К сожалению, реализовать его в полной мере сложно.

Мне кажется, что результат сотрудничества и проверки зависит от того, насколько хороший и компетентный сотрудник будет, насколько грамотно и ответственно он будет выполнять свою работу.