собенности регистрации финансовых компаний в Украине

Бизнес

Компании, предоставляющие населению услуги финансового свойства, должны, в обязательном порядке, иметь лицензию. Финансовый бизнес является самым устойчивым к экономическим колебаниям рынка.

Даже при самых неблагоприятных экономических условиях он продолжает активно функционировать и развиваться.

Именно поэтому регистрация финансовой компании в Украине является жизненно важной процедурой. К данной категории относятся предприятия, оказывающие населению финансовые услуги:

• банки;
• кредитные союзы;
• пункты обмена валют;
• ломбарды;
• страховые компании;
• частные пенсионные фонды;
• лизинговые компании и др.

Род деятельности таких предприятий налагает определенные обязательства на их владельцев, что обязывает государство достаточно строго относиться к регистрации новых финансовых предприятий.

Именно государство является основным ответчиком перед вкладчиками за мошеннические действия тех или иных владельцев финансовых учреждений.
Для того, чтобы получить лицензию на осуществление финансовой деятельности, будущий владелец компании должен предоставить государственным регистраторам документальный отчет о своей успешности, в данном направлении, и рекомендации добросовестных поручителей.

Процедура регистрации финансовой компании в Украине

Юрлицо, открывающее финансовую компанию, не имеет права заниматься другим родом экономической деятельности, а осуществлять финансовую деятельность разрешено только при наличии лицензии.

Порядок регистрации финансового учреждения происходит следующим образом:

1. Указание перечня всех видов услуг, предоставляемых населению данным предприятием.
2. Наличие документации для полноценного осуществления взаимодействия с клиентской аудиторией.
3. Ведение систематизированного бухучета.
4. Подтверждение уставного капитала соответствующим денежным эквивалентом. Сумма актива, равная трем миллионам позволяет предоставлять населению один вид финуслуг. Для предоставления нескольких видов необходимо наличие актива равного сумме пять миллионов.
5. Проверка руководящего состава и главбуха на соответствие данному роду деятельности.
6. Будущая компания должна иметь помещение, компьютерное оборудования, оснащенное современными программами, используемыми в данном роде деятельности.

Перечень требований, предъявляемый при регистрации финорганизации, может меняться в зависимости от видов предоставляемых населению услуг.